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Optimisation fiscale & transmission
Calibrer vos flux et organiser le patrimoine familial : usufruit/nu-propriété, donation-partage, assurance-vie, démembrement cible.
Voir méthodes usuellesOptimisation fiscale & transmission, immobilier (SCPI, Pinel, Malraux), cession de fonds / d'entreprise et épargne salariale. Une approche 360°, coordonnée avec vos conseils (notaire, expert-comptable).
Calibrer vos flux et organiser le patrimoine familial : usufruit/nu-propriété, donation-partage, assurance-vie, démembrement cible.
Voir méthodes usuellesRevenus potentiels via SCPI, réduction d'impôt via Pinel/Malraux (selon conditions), diversification géographique/sectorielle.
Comprendre chaque voiePréparer la transmission : valorisation, due diligence, pacte d'associés, modalités de cession et protection du dirigeant.
Voir le parcoursPEE, PER Collectif (ex PERCO), PER Obligatoire (ex Art. 83) : intéressement, abondement & fidélisation des talents.
Structurer le dispositifChoisissez un objectif pour voir des pistes adaptées (à valider en rendez-vous).
Diversification sectorielle et géographique, tickets d'entrée accessibles, gestion déléguée. Performance non garantie, capital non garanti, liquidité variable.
Étudier des SCPIRéduction d'impôt en contrepartie d'un engagement de location (plafonds, zones, durée). Rendement global à apprécier frais/loyers/valeur.
Vérifier mon éligibilitéRéduction d'impôt liée à la restauration d'immeubles en secteurs protégés. Projets techniques et sélectifs, à évaluer avec soin.
Voir des cas concretsNous travaillons en lien avec votre notaire/expert-comptable. Les décisions relèvent du cadre légal en vigueur.
| Véhicule | Disponibilité | Fiscalité | Risque capital |
|---|---|---|---|
| Assurance-vie | Retraits possibles | Avantageuse selon antériorité | UC : non garanti |
| PER | Sortie retraite + cas anticipés | Avantage à l'entrée (selon) | UC : non garanti |
| SCPI | Liquidité variable | Revenus fonciers | Non garanti |
Valorisation, audit, pacte d'associés.
Cession titres/fonds, modalités prix/earn-out.
Dirigeant (homme clé, croisées), prévoyance.
Schéma de flux, impacts et opportunités.
Après-cession : sécuriser, diversifier, transmettre.
Les choix dépendent de votre structure (SARL, SAS, EI…), de vos objectifs et de la réglementation. Étude personnalisée recommandée.
Intéressement/participation, abondement employeur, horizon moyen/long terme, fidélisation & avantage social/fiscal (selon cadre).
Versements obligatoires catégoriels, préparation retraite des salariés clés, cadre social & fiscal spécifique.
Règlements, catégories objectives, supports pédagogiques et suivi d'adhésion pour les équipes.
Exposez vos objectifs (fiscalité, revenus, transmission, entreprise). Nous revenons vers vous rapidement.