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Assurance-vie
Souple (versements/retraits), cadre fiscal attractif dans le temps, multisupports : fonds en euros et unités de compte (UC).
Comprendre l'assurance-vieAssurance-vie & PER pour vos objectifs patrimoniaux, gestion pilotée Perspectiv' ESG pour déléguer l'allocation, fonds spécifiques & structurés (UC) pour diversifier, et dispositifs Euro+ & Eurocroissance+ pour dynamiser selon conditions.
Souple (versements/retraits), cadre fiscal attractif dans le temps, multisupports : fonds en euros et unités de compte (UC).
Comprendre l'assurance-vieÉpargne long terme avec avantage fiscal à l'entrée (selon cas) et sortie en capital ou rente à la retraite.
Zoom sur le PERGestion pilotée à impact : on confie l'allocation à des experts intégrant des critères Environnement/Social/Gouvernance.
Voir la gestion pilotéeDispositifs pour majorer le rendement de certains supports (selon conditions de diversification et d'éligibilité).
Découvrir les dispositifsChoisissez un niveau de risque indicatif pour visualiser un exemple d'allocation éducative (non contractuelle).
Versements libres, rachats possibles, fiscalité avantageuse dans le temps via le mécanisme de capitalisation.
Fonds en euros (part sécurisée) + unités de compte (UC) pour dynamiser (actions, obligations, fonds diversifiés…).
Chaque support a un indicateur de risque (1 à 7) dans son DIC. Les UC ne garantissent pas le capital.
Épargne longue avec déduction fiscale possible des versements (selon situation). Sortie à la retraite en capital et/ou en rente.
Intéressant si TMI élevée aujourd'hui. À étudier selon projets, horizon et objectif de revenu futur.
Cas de déblocage anticipé (ex. résidence principale) prévus par la loi. Fiscalité spécifique selon la forme de sortie.
Confiez l'allocation à des experts, avec une sélection de supports intégrant des critères Environnement, Social et Gouvernance (ESG). Approche à impact et profils de risque adaptés (prudent/équilibré/dynamique).
Discuter d'une gestion pilotéeDes dispositifs peuvent majorer le rendement de certains supports en euros ou de fonds croissance/eurocroissance, sous conditions d'éligibilité et de diversification de l'épargne. Ce ne sont pas des garanties de performance : ils dépendent des modalités en vigueur au moment de la souscription.
Vérifier mon éligibilité| Critère | Assurance-vie | PER |
|---|---|---|
| Objectif | Épargne polyvalente (court/moyen/long terme) | Épargne retraite (long terme) |
| Versements | Libres / programmés | Libres / programmés |
| Sortie | À tout moment (selon fiscalité) | À la retraite (capital et/ou rente) + cas anticipés |
| Avantage fiscal | À la sortie (selon antériorité / abattements) | À l'entrée (selon situation) ; fiscalité spécifique à la sortie |
| Supports | Fonds € + UC (ETF, OPC, thématiques…) | Fonds € / croissance + UC ; gestion pilotée possible |
Ces requêtes résument les intentions les plus courantes autour de l'épargne et de la retraite.
Dites-nous vos objectifs (projet, horizon, tolérance au risque). Nous revenons vers vous rapidement.